案件處理全過程
蘇州某企業N為江蘇省小微出口信用保險統保平台客戶，2017年9月向中國信保提出索賠，稱其8月份出運的一筆貨物的款項無法收回，買家K失聯。中國信保接案後，發現該買家項下已發生三起案件，報案時間集中在2017年7月至9月。中國信保還了解到，K買家與N企業在境外小型展會上結識，在談訂單時一不砍價，二不問質量，三不提交貨期，隻要求發貨後50天付款。另外，中國信保查看了貿易單證，提單顯示貨物發往希臘，而非買家注冊地盧森堡。綜上，中國信保懷疑該案為詐騙。至今，該買家項下已出現六起可損及索賠，金額合計約70萬美元。
無獨有偶，2016年5月，某市兩家出口企業在歐洲展會上接到買方M的訂單，之後向中國信保投保。而後，中國信保發現，短時間内全國範圍内已數十起針對該買家的限額申請，懷疑詐騙，向各地保戶通報風險。經中國信保提醒後，兩家企業取消了訂單。但不幸的是，全國仍有不少企業“中招”，目前，該買家項下已有10起案件，金額總計超60萬美元。
總結上述案件，我們發現如下共同點：第一，買家均是在境外小型展會上認識，成立時間五到10年不等，中國信保系統顯示無中國國内采購和承保記錄；第二，買家對于價格、質量、交貨期等均不關注，隻關注能否放賬，甚至會主動推薦企業投保出口信用保險；第三，單筆交易金額較小，一般不會超過10萬美元；第四，買家一般要求貨發往第三方，提單發貨人按要求修改為對方指定的某公司。
啟示與建議
對于此類業務，中國信保建議出口企業從以下幾方面出發防範風險。
警惕展會上的“熱情”買家
在展會這種面對面交流撮合模式下，供應商和采購商都會放松警惕，雙方達成交易的可能性提高，這就給了居心不良的“買家”實施詐騙的機會。趁參展企業放松警惕，他們提出較優惠的采購條件，達成初步意向。展會結束後，他們會及時聯系企業備貨，等到貨物備好，買家就會要求放賬交易。此時，國内企業已投入成本，大概率會同意，隻要貨物到港，買家馬上失聯，中國國内企業的損失無法挽回。紡織品、五金工具等标準化的産品，因為可轉賣性高，更成為這種詐騙模式的重災區。
謹慎對待買家在物流、單據等方面提出的特殊要求
在上述案例中，買家往往要求貨發往第三方，提單發貨人修改為代理企業等。對此，中國國内供應商可以要求買家出具正式說明，以保護自己。另外，中國國内供應商亦可通過要求買家付小額預付款、簽字蓋章回簽合同等方式佐證與買家的業務聯系，防止買家事後不認賬。
出口業務及時向中國信保投保
除了政府平台保單和自費的小微企業信保易保單以外，其它保單産品的投保均以限額批複為前提，當一個新買家在短時間内有密集的限額申請需求時，中國信保的限額審批部門就會通知相關業務部門關注風險，從而幫助企業發現異常業務，規避損失。