通過組合融資,企業不但縮短了融資時間,同時也有效地降低了資金成本。
文/張哲濤
财務管理者除了日常财務管理外,還肩負着保證企業現金流健康的職責。但是經營有風險,資金緊張時難免要求财務管理者在短期内籌措大量資金。面對不可能完成的任務,應該如何攻克?本文将教大家如何利用融資組合一步步完成融資。
舉例,某從事通訊産品生産銷售的民營企業,年銷售額12億元,主要原材料是進口芯片,銷售客戶有移動、聯通運營商,以及中興、貝爾。客戶的賬期都比較長,一般在60天至90天,最長的達半年,企業的資金一直處于高壓狀态。預計芯片在7月份漲價,考慮到成本問題,管理層決定想方設法在7月5日前籌集5000萬元資金采購芯片。财務經理接到公司總經理指示後着手籌措資金。截至6月末該公司資産負債表如下:
在融資前,财務經理先分析了企業資産的基本情況:除了貨币資金外,有應收票據3000萬,應收賬款5000萬。