一名上海高校教師近日報案稱遭到電信網絡詐騙，公安機關根據線索順藤摸瓜，在廣西發現涉案的電信網絡詐騙窩點。
本刊記者采訪發現，随着詐騙手段不斷翻新，電信網絡詐騙被害人群不斷擴大，其中不乏大學教師、海歸博士等一些高學曆人群。
“老朋友”發短信求助
2016年3月13日下午，上海某高校教師沈某某收到朋友“陳某”用陌生手機号發來的短消息，稱自己更換了手機号碼。于是，沈某某就把陌生号碼保存了起來。
第二天，“陳某”發短消息讓沈某某幫忙轉錢，“要給别人好處費，自己轉不好。”沈某某回憶說，“因為他是我多年的老朋友，我同意幫他轉錢。我把我的銀行卡号給了他，讓他打錢給我，我再幫他轉出去。”
随後，沈某某收到一張銀行轉賬憑證截圖，“陳某”表示已經把10萬元轉賬到沈某某的銀行卡上。“我的銀行賬号一直沒有入賬信息，而對方說他的銀行卡已經被扣款，是銀行系統在升級導緻延時到賬。然後，對方多次詢問我有沒有收到。”沈某某說，“我看他比較急，就先用自己的錢幫他轉賬去指定賬戶了。”
之後，“陳某”又發銀行轉賬憑證截圖給沈某某，稱又轉了20萬元給沈某某，讓其幫忙再轉。而沈某某表示自己的賬戶每天隻能轉出20萬元。“陳某”就讓沈某某先轉10萬元，然後再想辦法轉剩下的10萬元。在“陳某”的一再催促下，沈某某又往指定賬戶轉了10萬元。
“後來我起了疑心，覺得他不像我認識的那個朋友。”沈某某表示，“我打電話過去一直沒人接，對方稱自己在開會。于是我給朋友陳某原來的手機号打電話，才知道被騙了。”
招聘網站“拿料”，假扮熟人“砍樹”
詐騙團夥是如何知道沈某某有一個多年好友“陳某”的呢？記者調查發現，這個犯罪團夥分工明确，分為“拿料”“砍樹”等多個環節。“拿料人”通過招聘網站、社交平台等獲取被害人基本信息後，交由“砍樹人”僞裝成被害人的熟人實施詐騙，最後由主犯将騙得的錢款取出分贓。
“拿料”是實施詐騙過程中最基礎的一環，也是大部分團夥成員從事的工作。他們從58同城等大型招聘網站上搜集公司人事部門工作人員的郵箱，然後冒充該公司的老闆或法定代表人發郵件，謊稱公司的通訊錄丢失了，請他們補發一份。
“警惕性較高的收件人，會識破騙局并無視這樣的郵件，但仍有一些收件人很快就把通訊錄回複過去。”辦案檢察官表示，“通訊錄内通常含有員工的基本信息、聯系方式，有些還包含了QQ号。”
此外，“拿料人”還會進一步選取一些目标人群，浏覽其QQ空間，通過QQ空間搜集被害人的人際關系，從而完善實施詐騙的謊言。
随後，“砍樹人”就會利用這些個人信息編織身份、實施詐騙。他們僞裝成被害人的同事、朋友、親戚等，謊稱因各種不便向被害人尋求幫助，需要通過被害人銀行賬戶向朋友轉賬。
“在此過程中，詐騙分子通常會發送僞造的銀行轉賬憑證，讓被害人輕信相關錢款已轉，隻是由于銀行轉賬的延遲性，還無法查到錢款到賬。”辦案檢察官表示，不少被害人在沒有确認錢款到賬的情況下，就把自己的錢款轉到了“砍樹人”指定的銀行賬戶。
專家如何支招
本刊記者調查發現，目前電信網絡詐騙的套路與傳統電信網絡詐騙不同，在獲取信息階段，由原來簡單地買賣身份證号碼、手機号等信息轉變為多角度、多環節采集，進而形成目标人物畫像。如在上述案件中，詐騙團夥先從公司人事部門入手，騙取公司全體員工的個人信息。從面上進行覆蓋後，詐騙團夥會進入社交平台深入了解被害人個人信息，進行點的突破。最後，用搜集來的信息編造故事與謊言，讓被害人一步步放下防備之心。
在詐騙過程中，由直接讓被害人轉賬升級為僞造銀行轉賬證明進行詐騙，利用銀行轉賬延遲等借口來制造時間差，騙取被害人信任，進而騙取錢财。
在犯罪組織上，分工更加細化，試圖以此來逃避法律責任。在上述案件中，“拿料人”到案後，辯稱自己隻是獲取公民個人信息，并未具體實施詐騙。辦案檢察官表示，分工式的電信網絡詐騙有别于傳統詐騙，各環節分工之間，具有層層遞進、缺一不可的關系。
上海政法學院教授章友德表示，電信網絡詐騙防不勝防，主要原因還是防範意識不強。在個人信息管理方面，企業應加強内部人員的培訓與管理，特别是加強對人事部門工作人員的培訓，以提升他們的防詐騙意識。
“作為個人，一方面在社交平台上發布信息或交流時應注重保護個人隐私，防止被詐騙分子利用；另一方面，在收到詐騙消息時，應保持冷靜，第一時間聯系相關好友及親屬進行核實。”章友德表示。