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博時基金養老年金十五年耕耘 澆灌出國民财富“玫瑰”

時間:2024-10-28 05:16:13

長期以來,投資者習慣将目光聚焦于公募基金業績與規模的比拼,社保基金投資由于定位特殊性所限導緻市場的關注度較低,但其對整個社會具有重大意義。事實上,作為最早的全國社保基金投資管理人之一,博時基金一直秉承誠信盡責的精神,奉獻唯精唯專的智慧,堅持“做投資價值發現者”的理念,默默守護着老百姓的“養命錢”。截至2017年12月31日,博時養老金投資運作規模超過1600億元人民币,已成為目前國内養老金資産管理規模最大的基金公司之一。

對于新的機會與挑戰,博時基金方面向《投資者報》記者表示,将積極參與和推動養老目标基金的發展,為管理第三支柱養老金做好産品、人員、技術、宣傳教育等各項準備。

護航社保年金十五載

業内人士表示,作為社會保障體系最為重要的一環,社保基金規模大、期限長,一方面需要保持充足的流動性;另一方面也需要長期穩健增值,追求風險調整後的收益。公募基金依托長期積累的主動管理和風險管理經驗,勇于承擔這份重任和囑托,目前已是養老金投資的主力軍。

博時20年的發展曆程,包含了15年社保養老金的投資積累。在社保養老金業務方面,博時擁有全牌照資質。2002年12月,成為首批認定的全國社保基金投資管理人,此後陸續競标獲得全國社保基金股票、債券等若幹不同風格類型組合的投資管理權。2003年6月起正式投資管理全國社保基金部分委托資産,2008年6月成為首家全國社保基金海外資産的境内投資管理人,2016年12月成為首批認定的基本養老保險基金證券投資管理機構。

另外,在年金和專戶投資方面,博時基金于2005年獲得首批企業年金基金投資管理人資格,2008年獲得特定客戶資産管理業務資格,2012年首批獲得保險資金管理資格,2016年獲準參與保險資金股指期貨交易。

一路走來,博時基金始終以行業領軍者的姿态,在自身的裡程畫卷上畫出濃墨重彩的一筆。

15年社保養老金投資管理實踐,博時已形成了适合養老基金性質特點的長期價值投資理念,擁有一套不斷優化完善的風險控制技術系統。博時因綜合管理能力及業績表現優良,獲得委托資産規模持續追加,并成為業内首家為全國社保基金同時提供境内和境外投資管理服務的基金公司。

截至2017年12月31日,博時養老金投資運作規模超過1600億元人民币,已成為目前國内養老金資産管理規模最大的基金公司之一。據中國基金業協會官方發布的2018年一季末數據顯示,博時基金社保及企業年金管理規模排名行業第四,專戶管理資産月均規模以1619億元排名行業第八。

高屋建瓴紮實布局

博時養老金業務名列前茅的規模和業績,離不開公司自上而下的重視。

據了解,針對養老金業務,博時基金投委會主席、總經理親自挂帥,組成了包括領導團隊、投資團隊、市場團隊及後台支持領導團隊的四大團隊,并從各投資部門挑選具有價值投資理念、擅長長期投資管理的優秀投資經理以及具有豐富養老金管理服務經驗的專業人才為養老金管理保駕護航。

為進一步提升養老基金投資和服務的專業化與專注度,博時在公司投資決策委員會下增設養老金投資決策小組,總經理兼任養老金投資決策小組組長,統一為社保基金、養老基金的投資管理,提供更有針對性的投資決策支持。

此外,博時還成立了養老金業務中心,實現了包括全國社保儲備基金、基本養老保險基金、企業年金、職業年金以及未來第三支柱個人退休賬戶等在内的各類養老金管理業務的綜合管理,體現了博時對養老金業務的高度重視與戰略規劃。業務專一與前中台結合,實現了政策研究與中台管理對于業務發展與客戶服務的專業支持,提升了養老金客戶服務的專注度,強化了公司與養老金客戶之間的快速反應機制,有利于更好地兼顧客戶利益,滿足專業化、個性化的服務需求。

在公司高度重視的前提下,優秀投資人才更是讓博時基金的養老金業務發展如虎添翼。長期專注全國社保組合、企業年金等領域的博時基金副總裁兼高級投資經理董良泓本人或其管理的組合累計7次獲得如“5年貢獻社保表彰”,“社保優秀投資經理獎”、“社保長期服務獎”等嘉獎,為全國社保基金的保值增值以及樹立博時良好的養老金投資品牌形象做出了突出貢獻。同時,在今年由《中國基金報》、《證券時報》舉辦的“中國基金業20年最佳基金經理評選頒獎典禮”上,董良泓一舉摘得“中國基金業20年最佳基金經理”,此榮譽在全行業僅有20人獲評,足見市場對其管理業績的認可。

新起點再迎挑戰

3月2日,證監會正式發布《養老目标證券投資基金指引(試行)》,自發布之日起正式施行。養老目标基金為投資者提供了養老金投資的一站式解決方案。養老目标基金發展初期主要采用基金中的基金方式運作,采用成熟的投資策略,力争長期收益;設置封閉期或最短持有期限,避免短期頻繁申購贖回;鼓勵基金管理人設置優惠費率讓利于民以支持長期投資。

博時基金表示,這一重磅指引的發布是基金行業服務于個人養老金的裡程碑。養老目标基金根據投資者的目标日期和風險水平動态調整基金的資産配置,能夠滿足養老金投資需求,讓參與人減少選擇困難,提高投資積極性。

該公司還認為,要理解“養老”的實質,就要把握住對其“長期性、資産配置性、權益性、适當性”四個關鍵點的理解,針對養老性質資金“追求長期穩健回報”的特點,公募基金要更加注重和追求長期回報、投資穩健和風險收益匹配,更加重視大類資産配置的方法,低成本高效率運行。關鍵是提升投資能力,為投資人創造長期穩定的回報。

經過堅持不懈地努力拓展與培育市場,截至2017年12月31日,博時已簽約及中标的年金客戶超過500家,委托規模超過400億元人民币。博時簽約的企業年金客戶涵蓋汽車制造、銀行、煤炭、電力、電信、化工、航空、有色、煙草等行業,包括中央企業、大型金融機構、大型企業集團、中小企業等不同類型的企業。未來,博時将秉承誠信盡責的精神,奉獻唯精唯專的智慧,堅持“做投資價值發現者”的理念,為老百姓的“養命錢”提供優質的專業理财服務。
   

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